Por el tono relajante de su voz y su actitud tranquilizadora, los clientes suelen decirle a Shelley Perry, experta en bienestar financiero de GreenPath, que les hace sentirse mejor. Perry se asegura de que quienes acuden a ella siempre se sientan bienvenidos: "Entiendo que muchas personas no quieren hablar sobre sus finanzas", explica. "Quiero que GreenPath sea un lugar donde la gente pueda venir y sentirse cómoda con lo que cuenta".
Perry lleva poco más de tres años en la empresa. Antes de trabajar para GreenPath, prestó sus servicios a las personas como empleada de cooperativas de crédito. Comenzó en la cooperativa de crédito Community Choice Credit Union como asesora personal, pero estaba ansiosa por dar un paso más. Quería entablar relaciones con las personas con las que hablaba. Quería asegurarse de que las personas siguieran el camino correcto: un camino mejor.
"Buscaba aprender y crecer más", cuenta. Después de investigar la misión y la cultura de GreenPath, supo que era la opción adecuada. "Me encantaba donde estaba, pero quería ayudar a más personas a alcanzar sus metas a largo plazo".
Perry se enorgullece de su capacidad para guiar a los clientes hacia la ayuda que necesitan. Después de hablar con las personas que acuden a ella, les recomienda un Programa de Manejo de Deudas (DMP) o, como mínimo, les proporciona referencias que les permitirán mejorar su situación. Hace chequeos regulares de todos sus clientes.
El "por qué" intencionado de Shelly
Las llamadas favoritas de Shelly son aquellas en las que realmente marca la diferencia. "La parte más gratificante de mi trabajo es darme cuenta del impacto que tengo", dijo. "Sobre todo, disfruto ayudando a las personas a satisfacer sus necesidades básicas, ya sean de vivienda, comida, refugio... Me da una sensación de alegría".
Para quienes acuden a ella, pero no están completamente listos, Perry les dice que pueden regresar otro día sin problemas. Sin duda, todos tienen días que son mejores que otros y ella les dice a sus clientes que estará allí cuando sea el momento adecuado.
En los últimos años, Perry ha notado una tendencia común en las personas que acuden a ella. Muchas necesitan opciones para cambiar sus hábitos financieros o sus patrones de gasto. Muchas personas se benefician con las ideas para comprender cuánto gastan. En muchos casos, los gastos pequeños tienden a acumularse. Como solución a esto, a menudo recomienda a los clientes que anoten cada compra que hacen. "Cuando no lo visualiza, no se da cuenta de cuánto está gastando. Es difícil ver a dónde va cada dólar", aconseja. "Si compra un café todos los días, eso suma".
Sin duda, los hábitos no son fáciles de romper. Muchos hábitos financieros están entrelazados con necesidades emocionales insatisfechas. Perry ayuda manteniendo a sus clientes centrados en los objetivos a largo plazo, ya sea la compra de su primera vivienda, salir de deudas o incluso reducir las cargas financieras que puedan tener. "Utilizo el punto de partida de ellos para empezar", explica. "Luego comenzamos a dar pequeños pasos para llevarlos a donde necesitan estar".
Perry afirma que es una persona sociable que saca algo de cada conversación. "Nunca se sabe lo que alguien tiene para ofrecer. Ayudarles también me ayuda a mí", dice con voz tranquilizadora.
Hace poco, un cliente la tomó desprevenida: "'Nunca lo dude: Dios la puso exactamente donde debe estar'", le dijo. "Estás haciendo exactamente lo que debería".
