Los errores fiscales que más se pasan por alto (y cómo solucionarlos)

Los impuestos son complicados. Entre deducciones, dependientes, créditos y reglas cambiantes, no es de extrañar que millones de personas recurran a profesionales. Pero incluso si está presentando la solicitud solo, evitar estos errores comunes puede ahorrarle muchos problemas. Y si necesita presentar una enmienda (o aún no la ha presentado), aquí hay algunos enlaces útiles para comenzar:  

IRS Free File 

Asistente Tributario Interactivo 

Formularios e instrucciones 

Errores tributarios comunes

Estado civil incorrecto para efectos de la declaración 

Arreglar: Si usó el estado civil incorrecto para efectos de la declaración, presente una declaración enmendada (Formulario 1040-X). Para evitar errores futuros, use el Asistente Tributario Interactivo del IRS para encontrar el estado correcto según su situación.  

Número(s) de Seguro Social incorrecto(s) o faltante(s) 

Arreglar: Vuelva a verificar su número de Seguro Social y asegúrese de que coincida con su nombre legal registrado en la SSA. Si ya lo presentó, use el Formulario 1040-X para corregirlo. 

Falta de formularios o anexos

Arreglar: Presente una declaración enmendada para incluir cualquier formulario omitido (como 1099s, Anexos A, C o D). El software de impuestos a menudo lo alerta sobre esto antes de presentar la solicitud. 

Declaración sin firmar 

Arreglar: En el caso de las declaraciones en papel, firme y vuelva a enviarlas. Si presentó su declaración electrónicamente y su PIN o firma electrónica fallaron, consulte con su proveedor de presentación electrónica o con el IRS. 

Reclamar dependientes no elegibles 

Arreglar: Revise las reglas de elegibilidad para dependientes del IRS. Si se le negó la dependiente a un dependiente, reúna la documentación y presente el Formulario 1040-X si es necesario. 

Declarar erróneamente los créditos tributarios (p. ej., EITC, Crédito tributario por hijos) 

Arreglar: Si el IRS cuestiona un crédito, revise su elegibilidad y presente una declaración enmendada si es necesario. Reclamar ciertos créditos puede retrasar los reembolsos bajo la Ley PATH. 

Ingresos no declarados (freelance, trabajo por encargo, inversiones) 

Arreglar: Si el IRS le envía un aviso CP2000, compárelo con su declaración. Si es correcto, pague la diferencia. Si no es así, responda con documentación. También puede presentar el Formulario 1040-X si es necesario. 

Beneficios del Seguro Social sujetos a impuestos incorrectos 

Arreglar: Use la hoja de trabajo o el software del IRS para calcular cuánto de sus beneficios están sujetos a impuestos. Presente un 1040-X si necesita corregirlo. 

Errores matemáticos 

Arreglar: El IRS a menudo corrige errores matemáticos simples, pero aún así pueden retrasar su reembolso. Reduzca los errores mediante la presentación electrónica. 

Enviarlo a la dirección incorrecta del IRS (contribuyentes en papel) 

Arreglar: Vuelva a enviar su declaración a la dirección correcta que figura en IRS.gov. Mejor aún: presentar electrónicamente. 

Deducción estándar vs. desglose 

Arreglar: Si descubre que los detalles habrían ahorrado más, presente un 1040-X con el Anexo A. Tiene hasta tres años para enmendar y reclamar un reembolso. 

Información incorrecta de la cuenta bancaria para el depósito directo 

Arreglar: Si ingresó una cuenta no válida, el IRS le enviará un cheque impreso por correo. Si la cuenta era válida pero incorrecta (por ejemplo, la de otra persona), comuníquese con su banco y con el IRS. El IRS no puede revertir los depósitos una vez procesados, así que verifique tres veces los números de ruta/cuenta antes de presentar la solicitud. 

Cómo mantener el rumbo al presentar la declaración de impuestos 

Vuelva a verificar sus números 

La presentación electrónica reduce los errores matemáticos y señala las inconsistencias. Revise línea por línea, especialmente los números de seguro social y los ingresos. 

Revisa toda tu información 

Los nombres, los números de seguro social y la información de depósito directo deben ser perfectos. Un solo dígito incorrecto puede enviar su reembolso al lugar equivocado o retrasarlo. 

No te pierdas la fecha límite 

La fecha límite de impuestos es el 15 de abril de 2025. Si necesita más tiempo, presente el Formulario 4868 para obtener una prórroga automática. Pero recuerde: las extensiones se aplican a la presentación, no al pago. 

Reclama tus deducciones y créditos

Podría calificar para ahorros en cosas como intereses de préstamos estudiantiles, gastos médicos, educación y cuidado de niños. Investigue sus opciones o recurra a un profesional de impuestos. 

Utilice los formularios correctos 

No confunda 1040, 1040-SR o 1040-X. Utilice la guía del IRS o el software de impuestos para seleccionar los correctos automáticamente. 

Presente su declaración incluso si no puede pagar 

Presentar tarde conlleva sanciones más severas que pagar tarde. Envíe su declaración y organice un plan de pago si es necesario. 

Presentar la solicitud después de la fecha límite: qué hacer si cometió un error 

¡Los errores ocurren! Pero corregirlos rápidamente puede ayudarlo a evitar multas u obtener un reembolso mayor. Si presentaste la solicitud y luego detectaste un error, a continuación te indicamos cómo solucionarlo: 

 Cómo enmendar su declaración de impuestos 

• Reúna su declaración original y todos los documentos relevantes. 
• Complete el Formulario 1040-X, explicando claramente lo que cambió. 
• Envíelo electrónicamente o por correo. 
• Pague cualquier impuesto adicional adeudado o solicite un reembolso si pagó de más. 

Si el problema se debe a un error W-2 u 1099, comuníquese primero con el emisor para solicitar un formulario corregido. 

Arreglar un error fiscal no es divertido, pero es mejor que enfrentar retrasos, multas o reembolsos perdidos. Tómese el tiempo para presentar la declaración con cuidado y, en caso de duda, comuníquese con un profesional de impuestos o visite www.irs.gov.