Lista de verificación de cinco partes para mejorar su aptitud financiera

Tener un buen estado financiero es como ser un deportista de élite en el campo de las finanzas. Hay que hacer acrobacias inteligentes con el dinero para mantenerlo en un estado óptimo.

¡Estar en buen estado financiero le permite flexionar los músculos del ahorro! Cuanto más se fortalezcan sus ahorros, más podrá hacer realidad sus sueños. Ya sea que se trate de unas vacaciones de ensueño o de un nuevo y brillante dispositivo, sus ahorros lo hacen realidad.

Tener un buen estado financiero también significa estar en la carrera para ganar en las finanzas personales. Usted tiene la determinación, la disciplina y el entusiasmo para llevarse a su casa la medalla de oro en la administración del dinero.

Su buen estado financiero le permite administrar eficazmente sus recursos financieros, tomar decisiones financieras informadas y mantener un estado financiero estable y saludable. Implica prácticas como la elaboración de presupuestos, el ahorro, la inversión y la gestión de deudas para alcanzar los objetivos financieros y hacer frente a las dificultades financieras imprevistas.

¿Cómo le fue con la lista de verificación compartida en el video de arriba? ¿Está trabajando en estos puntos a veces, todo el tiempo o nunca?

Lista de verificación del estado financiero

Las deudas de tarjetas de crédito, las altas tasas de interés y el aumento de los precios son solo algunos de los factores que pueden afectar la forma en que piensa sobre su estado financiero.

Si bien el breve video presentó algunos pasos para que piense de manera proactiva en su futuro financiero, hay otras consideraciones.

Para guiar a aquellos que buscan alcanzar objetivos financieros, esta lista de verificación de cinco partes es una forma de desglosar los pasos para el éxito.

1. Seguimiento de los gastos mensuales

Mantenerse en buen estado financiero comienza por asegurarse de ganar más de lo que gasta, de modo que tenga suficiente dinero para acumular ahorros para el futuro. Controlar sus gastos es un paso importante en el esfuerzo por crear un presupuesto en el que acumule dinero. Una vez que desarrolle un presupuesto familiar y haga un seguimiento de los ingresos y gastos, quedará claro a dónde va el dinero y dónde necesita ajustar sus gastos para alcanzar sus objetivos financieros.

Si se toma el tiempo de administrar las tareas financieras, comenzará a desarrollar un buen estado financiero. Esto incluye asegurarse de que sus facturas estén pagadas, que haya ahorrado dinero para emergencias y que su estrategia financiera para el futuro esté en buen camino.

Con esta útil hoja de trabajo en líneaCon esta útil hoja de trabajo en línea, obtener un panorama actual del dinero mensual le ayudará a crear un plan para mejorar su estado financiero.

2. Defina sus objetivos

Si está ahorrando para comprar una vivienda en lo inmediato o para pagar una deuda de alto interés, un plan sencillo le ayudará a alcanzar sus objetivos. Por ejemplo, al manejar las deudas, usted se asegura de que su bienestar financiero no se vea afectado.

No es inusual que las personas con deudas de tarjetas de crédito solo paguen los intereses de la cantidad prestada, en lugar de intentar eliminar la deuda por completo. Al considerar su panorama financiero general, considere un plan de manejo de deudas.

3. Conozca su historial de crédito

Otro consejo de la lista de verificación del estado financiero es obtener sus tres informes de crédito cada año. Es más fácil de lo que piensa.

Revisar su historial de crédito puede revelar cualquier inexactitud o problema que desee resolver. Si encuentra inexactitudes o errores en su informe de crédito, puede presentar un reclamo ante las agencias de informes de crédito. Abordar estos problemas rápidamente puede ayudar a mejorar su perfil crediticio y prevenir posibles obstáculos en el futuro. La situación de cada persona es única en lo que respecta al historial de crédito y el puntaje crediticio, una parte clave del bienestar financiero.

4. Cree un hábito de ahorro

Establecer un plan de ahorro realista y respetarlo es otro componente clave de un buen estado financiero. Puede automatizar los ahorros directamente desde su empleador o poner en práctica otros trucos para que el proceso de ahorro sea perfecto. Sea cual sea el monto, reservar cada mes una cantidad que se ajuste a su presupuesto para ahorrar contribuye a su buena forma y salud financiera.

5. Conéctese con recursos confiables

A la hora de buscar un buen estado financiero, no está solo. La confiable organización nacional sin fines de lucro GreenPath ofrece la experiencia de asesores financieros atentos y certificados por la NFCC que están capacitados para comprender su situación financiera única y brindar soluciones personalizadas. Los atentos asesores de GreenPath pueden ayudarle a crear un plan integral para administrar sus deudas de manera eficaz. Además, las agencias de asesoramiento crediticio sin fines de lucro como GreenPath ofrecen recursos educativos, seminarios web en línea y herramientas para ayudarle a comprender los fundamentos de las finanzas personales. Esto le permitirá tomar mejores decisiones financieras en el futuro.

¿Por qué trabajar para lograr un buen estado financiero?

Imagine que sus finanzas son como un motor bien afinado que impulsa su vida. Cuando ese motor funciona sin problemas, usted tiene la libertad de hacer las cosas que le gustan y sortear con confianza cualquier bache imprevisto en el camino. Aquí le explicamos por qué es importante tener un buen estado financiero:

Menos estrés, más paz: Cuando tiene control sobre su dinero y sabe que sus cuentas están cubiertas, es como si se quitara un peso de encima. Puede dormir mejor por la noche y disfrutar de una vida más tranquila y sin estrés.

Libertad para perseguir sus sueños: Estar en buen estado financiero le permite perseguir sus sueños y pasiones. Ya sea que se trate de viajar por el mundo, iniciar su propio negocio o comprar una casa, tener los medios financieros hace que esos sueños sean alcanzables.

Seguridad durante las emergencias: La vida presenta obstáculos, y tener un colchón financiero permite estar preparado para enfrentarlos. Ya sea que se trate de una emergencia médica, una reparación inesperada del automóvil o una pérdida repentina del trabajo, estar en buen estado financiero permite capear estas tormentas sin perder el rumbo.

Tranquilidad para la jubilación: Tener un buen estado financiero le garantiza poder jubilarse con tranquilidad cuando llegue el momento. No tendrá que depender únicamente de la seguridad social o del trabajo durante sus años dorados, lo que le dará la libertad de relajarse y disfrutar de la vida.

Aumentar su patrimonio: No se trata solo de salir adelante, sino también de prosperar. Estar en buen estado financiero le permite ahorrar e invertir, lo que puede hacer crecer su patrimonio con el tiempo, brindándole más opciones y oportunidades.

Reducción del endeudamiento: Tener un buen estado financiero a menudo implica administrar y reducir las deudas. Una deuda más baja implica destinar menos dinero a los pagos de intereses y más dinero para usarlo como mejor le parezca.

Tranquilidad para sus seres queridos: Si tiene familia o dependientes, estar en buen estado financiero significa que también les está brindando seguridad y un futuro mejor.

Reflexiones finales sobre su lista de verificación del estado financiero

Así como con una dieta saludable mantenemos nuestro estado físico, si seguimos esta lista de verificación compartida en los materiales anteriores, podemos recuperar nuestro estado financiero con un poco de ayuda y una estrategia clara.

Siempre es un buen momento para entender dónde se encuentra financieramente y obtener ayuda para mantener las cosas en orden. Los asesores atentos y certificados de la confiable organización nacional sin fines de lucro GreenPath Financial Wellness pueden ayudarle a comenzar su viaje financiero y luego seguir adelante.

A fin de cuentas, mantener un buen estado financiero no significa tener toneladas de dinero, sino administrar el dinero que tiene sabiamente. Es un viaje, no un destino. Por lo tanto, dé pequeños pasos, cree buenos hábitos financieros y observe cómo transforma su vida para mejor.